Форекс для новичков


Сегодня многие компании предлагают частным лицам свои услуги в качестве брокеров на Форекс и на фондовом рынке. Куда же пойти и с кем?

Первый вопрос, который встает перед инвестором – куда пойти на валютный рынок Форекс или на фондовый, а также, не менее трепетный вопрос выбора брокера. На эти и другие вопросы отвечает вице-президент финансовой компании "Форекс клуб" и проректор Академии биржевой торговли Вячеслав Александрович Таран.

– В чем же корни популярности одних биржевых инструментов перед другими?

До сих пор существует ряд мифов и убеждений, которые не позволяют многим людям сделать шаг в сторону работы на рынке Форекс. Очевидно, что это последствия былой закрытости валютных операций со времен, когда занимались этим только банки.

Торговля на валютном рынке Форекс для обычного человека выглядит неким таинством, доступным только лишь для профессионалов с огромными деньгами, опытом и специальным образованием. Однако, для большинства людей в мире покупка-продажа, например, акций корпораций, уже давно не представляет никакой проблемы. Немножко GM, IBM, Coca Cola или Microsoft может позволить себе приобрести и студент и домохозяйка.

Но ведь если взглянуть на рынок Форекс под другим углом – банкноты, это те же акции государств. А государство - это те же корпорации, большие и малые, сильные или слабые. Внутреннее устройство государств очень похоже на административную структуру больших частных компаний. Даже название должностей и выполняемые функции часто полностью совпадают. Президент государства и президент компании, Министерство Финансов и финансовый департамент, Министерство Торговли и коммерческий департамент, Полиция и внутренняя служба безопасности и т.д.

Если в экономике страны все хорошо и управляет ею умелый руководитель – ее валюта точно так же как и акции частных корпораций растет. Если же хозяйство ведется неумело как в стране, так и в компании это приводит к потере стоимости валюты или акций.

– Существует широко распространенное мнение о том, что рынок Форекс очень рискованный по сравнению с фондовым?

Есть много сходного между акциями крупных корпораций и валютами стран. Однако есть и определенные отличия.

Ежедневный объем торговли на рынке Форекс составляет около 1 триллиона долларов США, что в 6-8 раз превосходит объем торговли на рынке акций по всему миру. Из этого следует очевидный вывод – на рынке Форекс простой инвестор более застрахован от действий крупных игроков, обладающих инсайдерской информацией т.к. на таком объемном рынке с огромным количеством участников, одному даже очень большому спекулянту трудно сыграть в "свою игру".

Еще не было ни одного случая в истории Форекс, когда бы денежные знаки развитых стран обесценивались до абсолютного нуля. Банкротство же крупнейших корпораций в новейшей истории дело обыденное, сами знаете. С валютами же такая ситуация не возможна – все валюты не могут разом подешеветь или подорожать так как котируются они относительно друг друга. Очевидно, что если дешевеет USD, дорожает EUR и наоборот, всегда есть возможность выбора денежных знаков, которые в настоящий момент растут на Форекс.

Возьмем 1998 год – год, предшествующий введению евро, в этом смысле, год достаточно нервный для валютных рынков. В этом году акции компании Кока-Кола сначала подорожали на 33%, потом упали на 66%, потом снова подорожали на 25%.

Акции Дженерал Моторз подорожали на 27%, потом упали на 62%, потом снова подорожали на 55%. Акции АйБиЭм устойчиво росли весь год и выросли на 81 %. Акции Майкрософт сначала подорожали на 84%, потом упали на 37%, потом подорожали на 76%.

В то же время швейцарский франк ослабел на 5%, потом окреп на 18%, потом снова ослабел на 6%. Японская иена ослабла на 13%,потом окрепла на 30%. Фунт был весь год стабилен, размах между максимумом и минимумом года составил всего 7%,а к концу года цена отличалась от цены начала года всего на 0,6% (!).

То есть валюты демонстрируют гораздо большую стабильность. При этом нужно иметь ввиду, что "кредитное плечо" на рынке акций не бывает более 1 к 4, на рынке Форекс "плечо" может варьироваться по желанию инвестора от соотношения 1 к 1 до 1 к 100. Склонные к риску трейдеры могут превратить проценты изменения цены валют в сотни процентов изменения депозита, так что рынок Форекс как и рынок акций может удовлетворить и отчаянных спекулянтов и осторожных инвесторов.

Да, на рынке Forex пересекаются интересы огромного количества участников. Это приводит к непредсказуемости изменения валютных курсов в краткосрочном периоде. Но здесь нужно вспомнить, что риск инвестиций в конкретный финансовый актив определяется не трудностью прогнозирования изменения его стоимости, а таким понятием, как волатильность.

Может показаться невероятным, но по этому показателю рынок Forex уступает лишь рынку государственных облигаций развитых стран. Для сравнения, волатильность акций российских компаний составляет от 30% до более 50%, тогда как основных мировых валют - лишь около 11 %. Курсы ведущих валют довольно редко изменяются за один день более чем на 1%.

– Ну а что же с выбором брокера Форекс? Кого выбрать Российскую компанию или зарубежную?

Конечно, с первого взгляда иностранная компания предпочтительней. Главный аргумент многих Форекс трейдеров – деньги будут целее, да и от нашей налоговой подальше. Логика в этих словах есть. Основное, в чем надо разобраться – это то, как отличить истинную, солидную иностранную организацию от оффшорной помойки, созданной нашими же согражданами.

Вовсе не секрет, что сейчас любому человеку можно приобрести американскую, английскую, киприотскую или другую аналогичную компанию не более чем за 2.000-5.000$, причем эта сумма включает в себя и открытие счета в нормальном западном банке. Затем арендуется компьютерная программа для торговли, скромный (или не очень скромный) офис, нанимается несколько человек персонала, и бизнес готов к работе. Понятно, что к финансовому бизнесу эти организации не будут иметь никакого отношения.

– А как же отличить подделку от оригинала?

Зарубежные организации можно разделить на две большие группы – банки и финансовые компании. Банки имеют банковскую лицензию государственного образца, а информация, подтверждающая ее наличие, находится на многих публичных сайтах в сети Интернет, в частности на сайте Центрального Банка конкретной страны. Поэтому, если вы выбираете брокера из банков, проверьте наличие лицензии.

Истинные Финансовые компании находятся под надзором особых органов. Например, американские компании контролируются NFA, английские подконтрольны FSA, малайзийские – LOFSA. Если деятельность компании соответствует требованиям контролирующей организации, ей присваивается соответствующий номер (ID). Есть ли у вашего потенциального партнера ID, можно и нужно проверить на официальных сайтах этих органов.

Считайте наличие регистрационного номера NFA или FSA критерием солидности организации. Кстати, следует учитывать, что регулирование рынка Форекс в Великобритании гораздо строже, чем в США. В этом отношении английские компании выглядят предпочтительнее других – клиент в них защищен на порядок серьезнее, чем где бы то ни было. Отсутствие же подобной регистрации в NFA или FSA означает, что вы столкнулись с организацией, которая только маскируется под зарубежную.

Нет никаких проблем в том, что финансовый бизнес в России вынужден прибегать ко всяческим оффшорным схемам. Во всем мире их легальное предназначение – минимизация налогов, все крупнейшие мировые брэнды имеют дочерние структуры где-нибудь на Вирджинских островах, Панаме, Уругвае и так далее. В качестве живых примеров приведем всемирно известный английский банк Barclays и его подразделение для особо богатых клиентов, зарегистрированное в зоне льготного налогообложения на острове Мэн. Или другой не менее крупный американский банк CITIBANK имеет свою "дочку" CITIBANK IPB на о строве Джерси.

Этот список можно продолжать до бесконечности, двигаясь в телефонном справочнике по алфавиту от одного крупного имени к другому. Во всем этом нет абсолютно ничего плохого и предосудительного. Если компания открыто заявляет, что такая-то зарубежная фирма является ее дочерним подразделением под полным российским контролем, то честь ей и хвала за прямоту и открытость!

В такой ситуации Клиент обладает всей полнотой информации для оценки своих рисков, преимуществ и неудобств, возникающих в процессе сотрудничества с таким партнером. Здесь уже на первое место выступает понятная и осязаемая репутация материнской российской компании, и любой человек может легко определиться в том, хочет и может ли он доверять свои деньги этой организации.

– А что по поводу Российских компаний, предоставляющих услуги Форекс?

Законными полномочиями на проведение операций по покупке-продаже иностранной валюты в нашей стране обладают только те Банки, которые имеют валютную лицензию Центрального Банка РФ. Второй вариант, это букмекерская лицензия от ГОСКОМСПОРТА. Тогда, эта компания предоставляет услуги, которые именуются на Западе, как "Financial Spread Bettingservice". Очень многие известные компании, такие как СМС и IF Markets используют данную схему. В любом случае она регулируется на уровне государства, а значит и имеет юридическую силу.

– Насколько опасно "играть" на Форексе? Какова вероятность потерять вложения?

Форекс – это всего лишь бизнес, такой же, как, например, содержание ресторана, парикмахерской или фитнесс-центра. Существует интересная статистика Всемирного банка, касаемая успешности предприятий среднего и малого бизнеса. Согласно этой статистике далеко не все люди могут быть успешными. В долговременной перспективе процент успешных людей на Форекс становится близким к проценту успешности в обычном бизнесе.

Серия сообщений "Форекс":
Часть 1 - Нюансы торговли на колебаниях
Часть 2 - Форекс и Фондовый рынок
Часть 3 - Использование механического подхода в торговле
Часть 4 - Пипсовка – стратегия неопытного трейдера
Часть 5 - Как выбрать брокера?
Часть 6 - Взлет и крах трейдеров
Часть 7 - 10 ошибок трейдера Форекс
Часть 8 - Форекс для новичков

Оригинал записи и комментарии на LiveInternet.ru

хорошоплохо (никто еще не проголосовал)
Loading...Loading...
Опубликовано 20.08.2010 в 7:37 дп · Автор forex2 · Ссылка
Рубрики: Основное

Написать комментарий